我が家の「iDeCo」運用実績公開「運用期間：私19ヶ月+妻11ヶ月」

今回は我が家のiDeCoの運用実績を公開します。私と妻の2人分です。
「iDeCoってやるとどんな感じなの？」「他の人の状況ってどうなっているか参考にしたい」という方におすすめしたい記事ですので、読んでみてください。

私の「iDeCo」運用実績　2023年5月（運用期間19ヶ月）

「運用実績」と「保有商品」

まずは私の方の運用実績と保有商品から。

資産の推移

初めたのは2021年10月。ようやくコロナを抜けて2023年から上がってきてますね。初めた当初は下がったり上がったりで、こういうものだとわかっていても不安でした（笑）

毎月の掛金と配分

掛け金は「会社員」で「DBと企業型DCに加入」しているので、月々の上限は12,000円です。

投資先ですが書籍の「ほったらかし投資術」に影響され、手堅い全世界の「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」100%の配分で初めたものの、「厚切りジェイソン」さんの書籍「ジェイソン流お金の増やし方」に刺激を受けて、全米株式が気になり、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」もやってみることにしました。

その２つの影響をうけて配分は50%ずつ。どっちの書籍もコレ一本で良いっていってるのに・・・。私の優柔不断がでています（笑）
どちらも市場全体に低コストで且つ、分散投資ができる商品なのでこれでいいかなと思っています。

妻の「iDeCo」運用実績　2023年5月（運用期間11ヶ月）

運用実績 & 保有商品

次は妻の方の「運用実績」と「保有商品」です。

資産の推移

毎月の掛金と配分

妻は「専業主婦」なので上限の「23,000円」を毎月積み立てています。
配分は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」。「ほったらかし投資術」の影響をモロに受けています。

我が家の「iDeCo」資産合計

忘れちゃいけない！iDeCoの節税効果

iDeCoといったら節税効果も忘れちゃいけません。
メリットは運用益の非課税だけでなく、掛金を所得から控除することができるので、所得税と住民税が優遇されます。投資してノーリスクで得するのは「つみたてNISA」にはない、大きなメリットですよね。

以下は私の場合です。
人によって異なるのでシミュレーションしましょう。（1分くらいでできます）